Bank, biuro rachunkowe, biegły rewident i kancelaria mają inne obowiązki i inne ryzyka. Dlatego GoAML.pl ma osobne rozwiązania: audyt AML, dokumenty, weryfikacja klientów i szkolenia w jednej aplikacji, z konsultacjami ekspertów GoAML.
Każde ma własną stronę, zakres funkcji i pakiet dobrany do tego, jak AML wygląda w praktyce.
🏦Pakiet Enterprise
AML dla Banku
Dla banków i banków spółdzielczych
Dedykowana instancja aplikacji z integracją z systemem bankowym: weryfikacja klientów, monitoring transakcji i ocena ryzyka produktów w jednym miejscu.
Dedykowana instancja na serwerze banku lub dedykowanym
Pełna integracja z Asseco defBank przez DefAPI
KYC z oceną ryzyka klienta i okresową aktualizacją
Monitoring transakcji i kolejka do GIIF (Analizer AML)
Usługowe prowadzenie ksiąg to instytucja obowiązana. Przejdź audyt, pobierz dokumenty AML, a klientów biura weryfikuj sam albo zleć to zespołowi GoAML.pl.
Kreator audytu i dokumenty AML w PDF
Ankieta klienta online z podpisem kwalifikowanym lub ePUAP
Porównanie z KRS, CEIDG, REGON, CRBR, PEP i listami sankcyjnymi
Weryfikacja przez GoAML.pl: zespół prowadzi kontakt z klientem
To ta sama przesiadka do rejestrów, z której korzysta aplikacja GoAML.pl: listy sankcyjne, baza PEP i RCA oraz KRS, CRBR i CEIDG w jednym API. Zapytania od 10 gr, testowe bezpłatnie. Także w wersji szyfrowanej (SecureAPI) i lokalnej.
list sankcyjnych oraz baza PEP i RCA przy każdej weryfikacji klienta
24/7
aktualizacja list sankcyjnych z oficjalnych źródeł
bez limitu
audytów AML w licencji rocznej
od 2049 zł
netto za rok - system AML i RODO
Narzędzia, które robią robotę za Ciebie
Zobacz moduły aplikacji GoAML.pl, na których pracujesz na co dzień. Wszystkie dane na zrzutach są fikcyjne.
Rejestry i listy sankcyjne
14 list sankcyjnych, KRS, CEIDG i CRBR jednym kliknięciem
Sprawdzasz firmę po NIP w KRS, CEIDG i CRBR albo osobę i podmiot na 14 listach sankcyjnych, także bez dodawania jej do klientów. Wynik widzisz od razu: brak na listach, możliwe dopasowanie albo zgodność.
14 list sankcyjnych (komplet europejskich, ONZ, USA, Kanada, Australia), ostrzeżenia KNF oraz baza PEP i RCA
Odpis KRS, beneficjenci z CRBR i wpis CEIDG w jednym sprawdzeniu
Raport PDF z czasem pobrania do akt klienta
Historia wszystkich odpytań konta, także z kart klientów
Wszyscy klienci i status każdej weryfikacji w jednym miejscu
Dodajesz klienta ręcznie, z pliku albo z CRM. Aplikacja porównuje ankietę z KRS, CEIDG, REGON i CRBR, sprawdza PEP i listy sankcyjne, liczy ocenę ryzyka klienta i pilnuje okresowej aktualizacji.
Prośba, przypomnienie i ponaglenie do klienta wysyłane z listy
Weryfikację możesz przekazać zespołowi GoAML.pl jednym przyciskiem
Filtry, zmiany grupowe, statystyki i eksport raportów KYC
Wysyłasz klientowi link, a on wypełnia oświadczenia, m.in. o PEP i beneficjentach rzeczywistych, i podpisuje ankietę elektronicznie. Ty nie przepisujesz danych z papieru.
Podpis kwalifikowany albo profil zaufany (ePUAP)
Ankieta w imieniu Twojej firmy jako instytucji obowiązanej
Wersja angielska dla klientów zagranicznych w pakiecie Enterprise
Ocena ryzyka AML instytucji według Krajowej Oceny Ryzyka
Na podstawie danych z audytu i z kartoteki KYC aplikacja liczy ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu dla każdej kategorii zagrożeń: otoczenia gospodarczego, cech klientów, geograficznego, organizacyjnego, transakcji i kanałów. Wynik trafia do dokumentu Analiza oceny ryzyka AML.
Branże (PKD) i kraje klientów wczytujesz z KYC jednym przyciskiem
Przy każdej kategorii opis metody i danych, z których policzono wynik
Ryzyko ogólne i rezydualne ML oraz FT z macierzą jak w Krajowej Ocenie Ryzyka
Odpowiadasz na pytania o firmę, klientów, kadry i sygnalistów, a aplikacja przygotowuje dokumenty przydatne podczas kontroli: strategię AML, analizę oceny ryzyka, uchwałę o osobie odpowiedzialnej oraz ankiety i oświadczenia dla klientów.
Formularz w 11 krokach, z podpowiedziami przy każdym pytaniu
W jednym miejscu przypisujesz pracownikom szkolenia AML, RODO i dla sygnalistów, sprawdzasz, kto zdał egzamin, a kto jeszcze nie, i wystawiasz certyfikaty. Masz gotowy dowód przeszkolenia zespołu na kontrolę.
Zarządzanie szkoleniami: lista szkoleń, kategorie i wersje na kolejne lata, przypisanie do pracowników
Kontrola egzaminów: zdane, niezdane i bez podejścia, data zdania i liczba prób, filtry po szkoleniu i dziale
Certyfikaty generowane automatycznie, do pobrania pojedynczo lub w paczce ZIP
Przypomnienia dla pracowników, import z pliku i osobne logowanie dla pracowników
Pracownik loguje się na swoje konto i widzi przypisane szkolenia AML, RODO i dla sygnalistów. Przechodzi materiały, zdaje egzamin i akceptuje przypisane dokumenty, a postęp widzi od razu.
Szkolenia z egzaminem dopasowane do branży, np. AML dla usługi księgowej albo biegłego rewidenta
Kolejność szkoleń: dalsze odblokowują się po zdaniu wstępu do AML
Licznik przypisanych i zaliczonych szkoleń oraz pasek postępu
Wersje szkoleń na kolejne lata, łatwe szkolenie okresowe
Zgłoszenia sygnalistów zgodnie z ustawą, bez segregatorów
Publiczny formularz zgłoszeń, także anonimowych, i rejestr sygnałów w aplikacji. Każde zgłoszenie ma status, osobę odpowiedzialną, potwierdzenie odebrania, opis działań następczych i historię.
Formularz dla sygnalistów w imieniu Twojej firmy, z danymi kanału tradycyjnego
Statusy: nowy, działanie następcze, zamknięty z potwierdzeniem lub bez
Daty wpłynięcia, potwierdzenia odebrania i zamknięcia przy każdym zgłoszeniu
Zgodnie z ustawą o ochronie sygnalistów (Dz.U. 2024 poz. 928)
Rejestrujesz transakcje i przygotowujesz zawiadomienie do GIIF: pismo PDF i plik XML do podpisania i wysłania w systemie GIIF, ze wsparciem Koordynatora AML w analizie.
Formularz w sekcjach: transakcja, podmioty, beneficjent, rachunki i zawiadomienie
Rejestr zgłoszeń ze statusami: w przygotowaniu, do wysłania, wysłane
Uchwała zarządu o powołaniu osoby odpowiedzialnej za AML
Ankieta Identyfikacji Tożsamości Klienta
Oświadczenie o Beneficjentach Rzeczywistych
Formularz zawiadomienia do GIIF
Opinie klientów
“AML to nowy obszar, który wymaga nowych działań. Szkolenia i narzędzia GoAML.pl pozwoliły nam poukładać procesy związane z realizacją tej trudnej ustawy. Dzięki usługom GoAML mogliśmy realizować zadania AML nie zwiększając zatrudnienia.”
Piotr Witek
· Moore Polska
“AML w biurze nieruchomości to szereg dodatkowych czynności. Dzięki szkoleniom zrozumieliśmy o co chodzi w ustawie oraz co dokładnie musimy zrobić. GoAML.pl jako narzędzie porządkuje i usprawnia cały proces realizacji Ustawy AML.”
dr Bogna J. Gladden-Obidzińska
· Castellan Estate
“Księgowość na co dzień boryka się ze zmianami w prawie, dlatego AML to dodatkowe obciążenie i zaangażowanie. Dzięki szkoleniu GoAML zrozumieliśmy co musimy zrobić, a narzędzie GoAML znacznie ograniczyło zaangażowanie w cały proces.”
Anna Błaszczyk-Figurska
· ABF Księgowość
“GoAML i GoRODO to kompleksowe rozwiązania. Dzięki połączeniu wiedzy teoretycznej i praktyki mamy w firmie pewność, że nie tylko działamy zgodnie z literą prawa, ale także dobrze to prawo interpretujemy w codziennych działaniach.”
Piotr Szlązak
· Kawiarz SA
Pakiety i ceny
Pakiety SIMPLE, FULL i Enterprise dla biur rachunkowych, biegłych rewidentów i kancelarii. Banki korzystają z pakietu Enterprise. Licencja roczna obejmuje nieograniczoną liczbę audytów, roczną aktualizację dokumentów oraz wytycznych zgodnych z aktualnym stanem prawnym. Oferta dla przedsiębiorców. Ceny netto.
Który pakiet wybrać? Najważniejsze: czy zatrudniasz pracowników
👤
Działasz sam, bez pracowników
→ SIMPLE
👥
Zatrudniasz pracowników
→ FULL
🏢
Bank, firmy powyżej 200 klientów, grupy lub wiele podmiotów
→ ENTERPRISE
SIMPLE
Pełne wdrożenie AML i RODO w firmie, która działa bez pracowników.
👤Dla firm bez pracownikówJednoosobowa działalność, wolny zawód, praktyka prowadzona samodzielnie.
2049/ PLN netto / rok
Licencja na system GoAML.pl (RODO+AML) na 12 miesięcy
Nieograniczona liczba audytów AML i audyt wdrożeniowy on-line z Koordynatorem AML
Pełen zestaw dokumentów AML w PDF, w tym formularz zawiadomienia do GIIF
Weryfikator Klientów AML (ŚBF/KYC): w cenie do 50 rekordów, kolejne 50 rekordów +250 zł
Weryfikacja ŚBF (KYC) klientów przez GoAML.pl: 5 firm w cenie
Odpytanie 14 List Sankcyjnych: 25 osób w cenie
Odpytanie baz KRS, CEIDG i CRBR: 10 firm w cenie
Rejestr Transakcji Podejrzanych z narzędziem on-line i wsparciem Koordynatora w analizie
Elektroniczny formularz on-line obsługi sygnalistów AML
Szkolenie on-line AML dla Koordynatora i platforma e-learningowa
Konsultacje on-line z Koordynatorem AML w ramach licencji: 5 godzin na okres licencji (ponad pulę 50 zł netto za każde 30 minut, płatne z góry)
1 dodatkowy użytkownik w aplikacji
RODO w pakiecie: audyty, naruszenia, żądania, powierzenia i dokumenty na stronę internetową
Opcjonalnie: obsługa sygnalistów wg ustawy (Dz.U. 2024 poz. 928): +600 zł rocznie
Instytucjami obowiązanymi są m.in. banki, podmioty prowadzące usługowo księgi rachunkowe, biegli rewidenci oraz adwokaci i radcowie prawni (w zakresie czynności wskazanych w ustawie). W audycie wybierasz typ instytucji obowiązanej z listy, a jeśli nie masz pewności, napisz do nas.
Zakresem i pakietem. Bank korzysta z pakietu Enterprise: dedykowana instancja, integracje z systemem bankowym, monitoring transakcji i ocena ryzyka produktów. Biura rachunkowe, rewidenci i kancelarie wybierają SIMPLE, gdy działają bez pracowników, FULL, gdy zatrudniają pracowników, a Enterprise przy wielu podmiotach.
Audyt wdrożeniowy przechodzisz on-line z Koordynatorem AML. Po audycie pobierasz dokumenty AML w PDF, a dalej pracujesz w aplikacji: weryfikujesz klientów, prowadzisz rejestr transakcji podejrzanych i szkolisz zespół.
Możesz robić to sam w Weryfikatorze Klientów albo zlecić weryfikację zespołowi GoAML.pl: zespół prowadzi kontakt z klientem, a Ty dostajesz wynik z kartą klienta. W pakietach SIMPLE i FULL w cenie jest 5 i 10 firm, kolejne według cennika.
Zespół prawny GoAML.pl na bieżąco analizuje zmiany przepisów i wykładnię instytucji nadzorujących. Bierzemy też czynny udział w kontrolach naszych klientów i na tej podstawie przygotowujemy dla nich wytyczne i opinie. Licencja roczna obejmuje aktualizację dokumentów i wytycznych do aktualnego stanu prawnego.
Tak. Umów prezentację on-line, zajmie nam to nie więcej niż 30 minut.
Tak, służy do tego registerAPI: listy sankcyjne, PEP i RCA oraz KRS, CRBR i CEIDG przez API, także w wersji szyfrowanej (SecureAPI) i lokalnej.
Zobacz, jak wdrożyć AML w swojej firmie
Jeśli chcesz zobaczyć działanie pełnej wersji aplikacji GoAML, umów się na prezentację on-line. Zajmie nam to nie więcej niż 30 minut, a zobaczysz jak prosto możesz wdrożyć AML w Twojej firmie.
