Ilu analityków potrzeba w Banku?
Z GoAML Analizer wystarczy jeden. Każda transakcja z systemu bankowego jest oceniana automatycznie, a analityk dostaje tylko te operacje, które wymagają decyzji, z uzasadnieniem alertu.
Wgraj zanonimizowane operacje z 1–3 miesięcy i w kilka minut dostań raport PDF: ile alertów miałby Twój zespół AML. Anonimizacja odbywa się w przeglądarce, dane klientów nie opuszczają banku.
Dane z GoAML Analizer w banku spółdzielczym korzystającym z Asseco defBank, lipiec–wrzesień 2026: 154 502 ocenione transakcje, 1 061 alertów.
Jak działa GoAML Analizer
Transakcje spływają same
Moduł GoAML na serwerze w banku odczytuje transakcje z defBanku przez jego API, tylko do odczytu, i przekazuje je do Analizera. Analizer nie łączy się z bazą banku i nie blokuje operacji.
System ocenia każdą operację
Dwie warstwy: model uczenia maszynowego, który porównuje transakcję z profilem klienta i kontrahenta, oraz reguły przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym scenariusze rachunków „słupów”.
Analityk decyduje tylko tam, gdzie trzeba
Kolejka alertów z uzasadnieniem, decyzja z komentarzem w jednym oknie, przypisanie do osoby.
Raporty przygotowuje system
Dzienny Monitoring Transakcji do zatwierdzenia przez AMLRO, z historią na wypadek kontroli; zgłoszenia do GIIF w formacie goAML XML.
Tak pracuje zespół AML w GoAML Analizer
Wszystkie dane na zrzutach są fikcyjne.
Kolejka alertów
Alert z gotowym uzasadnieniem, a nie surowa lista operacji
GoAML Analizer ocenia każdą operację z systemu bankowego i oznacza ją jako ALARM, WARN albo PASS. Analityk od razu widzi, dlaczego system podniósł alert, i podejmuje decyzję w jednym oknie.
Dzienny Monitoring Transakcji
Raport DMT gotowy do zatwierdzenia każdego dnia
Analizer przygotowuje dzienny raport monitoringu transakcji. AMLRO przegląda go i zatwierdza, także z uwagami, a historia zatwierdzeń zostaje w systemie na wypadek kontroli.
Własne reguły banku
Reguły ustawiane bez programisty
Reguły i scenariusze bank ustawia w kreatorze, bez programisty: progi, relacje między klientami, rodzaje operacji, sumy w oknach czasu. Rutynowe operacje (np. lokaty overnight) można wyłączyć z analizy, żeby nie zaśmiecały kolejki. Statystyki pokazują precyzję każdej reguły.
Integracja i bezpieczeństwo
Integracja z Asseco defBank
GoAML pobiera z defBanku dane klientów, pełnomocnictwa i powiązania oraz transakcje, tylko do odczytu. Po stronie banku potrzebny jest dostęp do API defBanku i serwer (maszyna wirtualna) dla GoAML. Dla innych systemów bankowych – zapytaj o integrację.
Bezpieczeństwo
Polityka haseł i blokada po nieudanych logowaniach, pełny ślad audytowy, kontrola integralności modelu. Opcjonalne objaśnienie alertu przez model językowy działa na danych pseudonimizowanych i nie podejmuje decyzji.
Zobacz Analizer na danych przykładowych
Umów prezentację dla banku
Zostaw dane, odezwiemy się, żeby umówić prezentację.
Kontakt
- BeUsable Sp. z o.o., al. Zwycięstwa 241/13, 81-521 Gdynia
- kontakt@goaml.pl
- tel: +48 585 636 765
Wolisz porozmawiać?
Umów prezentację on-line w terminie, który Ci pasuje. Wybierasz dzień i godzinę, a potwierdzenie przychodzi mailem.
albo napisz do nas: